Le conseil
Le conseil sur vos placements financiers ou immobiliers
Une mission de conseil en investissement financier ou immobilier a pour objectif de vous guider vers la solution de placement qui répondra le mieux à votre besoin, compte tenu de vos objectifs, de votre situation patrimoniale, de votre horizon de placement et de votre tempérament d’investisseur.
Nous proposons toujours plusieurs alternatives de placement en prenant le soin de vous les expliquer et de comparer leurs avantages, leurs inconvénients et leurs risques. Toutes ces informations sont formalisées dans un rapport écrit de conseil.
Notre démarche de conseil s’opère dans un esprit d’échange avec nos clients. Nous prenons le temps nécessaire à votre bonne compréhension des placements sélectionnés et de leurs caractéristiques afin que le choix de l’investissement se fasse en toute sérénité. Une démarche de conseil qui s’inscrit également dans la durée pour faire évoluer vos placements en fonction de changements dans votre situation et/ou dans vos besoins mais également en fonction de l’évolution du contexte financier ou encore d’opportunités à saisir.
Concernant les placements financiers, nous réalisons un travail important de recherche et de suivi des fonds que nous sélectionnons. Un travail indispensable pour proposer des allocations de fonds pertinentes au regard du contexte financier, dont le couple performances/risques soit le plus conforme à vos attentes.
Le conseil patrimonial : résoudre vos problématiques patrimoniales
En préambule …
Notre formation en droit civil et fiscalité du patrimoine ainsi que notre connaissance des placements financiers ou immobiliers nous offre la capacité de bien appréhender une situation patrimoniale, d’en déterminer les enjeux et les risques et de pouvoir proposer des orientations stratégiques afin de répondre à des objectifs définis. A l’image de la médecine, notre profil est celui d’un « généraliste » du patrimoine et non d’un spécialiste. Aussi, selon la complexité de votre situation et de vos problématiques patrimoniales à résoudre, nous pouvons être amené à travailler avec des confrères spécialistes (ingénieurs patrimoniaux, notaires, avocats, experts-comptables, …) afin de sécuriser le conseil. Car en matière juridique ou fiscale, le diable se cache dans les détails ! Cette dimension de généraliste et cette capacité à analyser une situation avec un spectre très large représente toute la valeur ajoutée de votre conseil en gestion de patrimoine. Une valeur ajoutée complémentaire et indispensable à celle des spécialistes qui ne traiteront la problématique que dans leur champs de compétence très spécialisé mais restreint.
Concrètement …
Les différentes étapes de votre vie ou différents changements de situation nécessitent d’agir sur votre patrimoine. Afin de ne pas être passif et de subir des situations nouvelles, notre cabinet vous propose un service de conseil patrimonial. Objectif : analyser la situation présente ou une situation à venir, anticiper des problématiques à venir, organiser, optimiser et sécuriser.
Par ailleurs, lors de la prise de connaissance de votre situation patrimoniale, notre démarche consistera toujours à vous avertir d'éventuels risques potentiels et des enjeux propres à votre situation afin de pouvoir anticiper, de ne pas subir ou de sécuriser l’avenir.
Nous intervenons sur les sujets suivants :
Analyser et anticiper :
- Changement de situation : Mariage, divorce, vente d’une entreprise ou de biens professionnels, départ à la retraite, héritage, décès de son conjoint, … Projection du patrimoine, des revenus et de la fiscalité et recommandations en fonction de vos objectifs.
- Anticipation de la retraite : reconstitution de carrière, bilan et projection de retraite.
- Diagnostic pré successoral : analyse des conséquences juridiques et fiscales dans le cas de votre prédécès ou de celui de votre conjoint.
Organiser :
- Régime matrimonial : Choix du régime matrimonial en cas de mariage, étude de modification ou de changement de régime pour mieux l’adapter à une situation.
- Choix du mode d’acquisition de biens immobiliers ou de produits financiers.
- Réorganisation du patrimoine : Optimisation économique et fiscale d’un patrimoine, simplification, optimisation de la transmission.
- Donations : Comment donner ? Quelles règles juridiques respecter ? Quel coût fiscal ?
- Protection du conjoint survivant : Etude des conséquences du prédécès d’un conjoint sur le patrimoine et les revenus du conjoint survivant. Recommandation sur les dispositions à prendre pour mieux protéger le conjoint survivant.
- Transmission du patrimoine : Organiser et optimiser ainsi, tant sur le plan civil que sur le plan fiscal, la transmission du patrimoine privé ou professionnel.