Notre méthode de travail
Notre mission consiste à vous apporter, en fonction de votre situation patrimoniale,
un conseil et des solutions personnalisées en réponse aux objectifs que vous souhaitez atteindre.
Un 1er rendez-vous pour prendre connaissance de votre situation dans sa globalité ...
- Votre situation familiale et votre régime matrimonial, si vous êtes marié,
- Votre patrimoine immobilier, financier et vos emprunts,
- Votre situation professionnelle et vos revenus,
- Vos charges : crédits, loyers, pensions alimentaires …,
- Votre fiscalité,
- Votre régime social (retraite et prévoyance).
… Puis de définir avec vous :
- Votre tempérament d’investisseur (aversion au risque),
- Et surtout : vos projets, vos préoccupations et les objectifs que vous souhaitez atteindre avec leur niveau de priorité.
A l’issue de ce rendez-vous …
… vous sera remis un document de réflexion sur les enjeux liés à votre situation, vos capacités d’épargne et d’investissement et les solutions qui s’offrent à vous pour atteindre vos objectifs. Vous pourrez si vous le souhaitez, visualiser votre situation patrimoniale et budgétaire via l’application Moneypitch.
A ce stade, rien ne vous est facturé et vous n’êtes engagé en rien !
Si vous souhaitez poursuivre votre démarche de conseil avec notre cabinet, il vous sera alors soumis une lettre de mission qui définira le cadre de notre mission que nous aurons défini ensemble ainsi que les modalités de notre rémunération.
Notre travail d’analyse et nos préconisations sont formalisés dans un document écrit intitulé « rapport de conseil et d’adéquation ». En voici un exemple.