Placer un capital

  • Pour le sécuriser
  • Pour le valoriser
  • Pour percevoir des revenus immédiats ou futurs
  • Pour le transmettre

Vous disposez d’une somme d’argent à placer, nous définissons dans un premier temps avec vous, vos objectifs à atteindre en rapport avec cette d’argent à placer, votre tempérament d’investisseur et votre horizon d’investissement après avoir pris connaissance de votre situation patrimoniale globale (et notamment fiscale).

Une fois le cahier des charges bien établi sur votre besoin, nous sélectionnons les solutions de placement les mieux adaptées pour répondre à vos objectifs.

Les solutions sont nombreuses (contrat d’assurance-vie, de capitalisation, compte-titres PEA, plan d’épargne retraite PER, SCPI, Immobilier d’habitation, …), raison pour laquelle, nous vous proposerons plusieurs alternatives avec les avantages et leurs contraintes.

Une fois la solution de placement choisie, nous vous soumettons une sélection de produits retenus selon des critères de qualité, de fiabilité et de cohérence par rapport au cahier des charges défini au préalable.

Pour un placement financier, une allocation de fonds vous est proposée conforme à votre profil de risque, votre horizon de placement et adaptée au contexte financier du moment.

Notre cabinet réalise en amont, un travail de sélection et de suivi des fonds qu’il préconise dans les allocations. Des fonds choisis pour le niveau de performance délivré, la qualité et la stabilité des équipes de gérant qui les gèrent, le respect du comportement des fonds (volatilité, résistance à la baisse ou capacité à rebondir) par rapport à leur cahier des charges.

Nous vous accompagnons dans le suivi de ce placement avec des propositions d’arbitrages quand le contexte financier l’exige, en fonction d’opportunités et en cas de modification de votre profil de risque et/ou de votre horizon d’investissement.

Pour un placement immobilier, les biens qui vous seront proposés auront été sélectionnés après avoir défini avec vous, vos priorités : location nue ou meublée, région ou ville spécifique, performance locative (rendement) ou qualité patrimoniale (emplacement de 1er choix), prestations …