Vous constituer un capital
ou un patrimoine immobilier

  • Pour préparer votre retraite et pouvoir compléter vos revenus futurs
  • Pour financer des projets futurs
  • Pour sécuriser votre situation financière

Vous disposez d’une capacité d’épargne régulière et vous souhaitez vous constituer un patrimoine financier ou immobilier, nous définissons dans un premier temps avec vous, vos objectifs à atteindre en rapport avec votre projet d’épargne de long terme, votre tempérament d’investisseur et votre horizon d’investissement après avoir pris connaissance de votre situation patrimoniale globale (et notamment fiscale).

Une fois le cahier des charges bien établi sur votre besoin, nous sélectionnons les solutions de placement les mieux adaptées pour répondre à vos objectifs.

Les solutions sont nombreuses (contrat d’assurance-vie, de capitalisation, compte-titres PEA, plan d’épargne retraite PER, SCPI, Immobilier d’habitation, …), raison pour laquelle, nous vous proposerons plusieurs alternatives avec les avantages et leurs contraintes.

Une fois la solution de placement choisie, nous vous soumettons une sélection de produits retenus selon des critères de qualité, de fiabilité et de cohérence par rapport au cahier des charges défini au préalable.

Pour un placement financier, une allocation de fonds vous est proposée conforme à votre profil de risque, votre horizon de placement et adaptée au contexte financier du moment.

Notre cabinet réalise en amont, un travail de sélection et de suivi des fonds qu’il préconise dans les allocations. Des fonds choisis pour le niveau de performance délivré, la qualité et la stabilité des équipes de gérant qui les gèrent, le respect du comportement des fonds (volatilité, résistance à la baisse ou capacité à rebondir) par rapport à leur cahier des charges.

Nous vous accompagnons dans le suivi de ce placement avec des propositions d’arbitrages quand le contexte financier l’exige, en fonction d’opportunités et en cas de modification de votre profil de risque et/ou de votre horizon d’investissement.

Pour un placement immobilier, nous définissons avec vous votre capacité d’épargne régulière en la sous-estimant pour des raisons de sécurité en cas d’aléas sur vos revenus. Nous calculons votre capacité d’endettement en vous assurant que ce projet d’investissement immobilier locatif ne risque pas de vous empêcher de réaliser un autre projet immobilier ou professionnel que vous pourriez avoir par ailleurs.

Puis nous établissons avec vous, vos priorités : location nue ou meublée, région ou ville spécifique, performance locative (rendement) ou qualité patrimoniale (emplacement de 1er choix), prestations ….

Nous recherchons des biens à même de répondre au mieux aux critères que nous aurons définis ensemble.

Enfin, nous vous accompagnons dans la mise en place de votre investissement et notamment, si vous ne souhaitez pas vous en occuper, dans la recherche d’un financement aux meilleurs conditions possibles.