Réorganiser, optimiser
ou simplifier votre patrimoine

Bien souvent, les placements sont effectués au fil du temps selon des opportunités commerciales présentées par vos interlocuteurs habituels mais sans démarche de conseil ou réflexion sur la cohérence de ces placements avec vos objectif patrimoniaux.

Par ailleurs, des changements ont pu intervenir dans votre vie au regard de votre situation familiale, professionnelle ou patrimoniale. Et lorsque vous franchissez certaines étapes de votre vie (mariage, naissances des enfants, départ à la retraite, …) vos priorités changent.

Votre patrimoine doit s’adapter à ces changements et vos placements être en phase avec vos besoins et vos objectifs qui ne sont peut-être plus les mêmes.

Notre analyse de votre situation patrimoniale globale (familiale, économique, fiscale et sociale) en lien avec vos objectifs nous permet d’identifier les enjeux de votre situation, les risques éventuels et ainsi de vous apporter des recommandations sur d’éventuelles modifications à apporter sur des éléments de votre patrimoine. Des recommandations destinées à optimiser vos placements par rapport à votre situation patrimoniale et vos objectifs : mise en place de placements mieux adaptés, plus performants, moins fiscalisés, offrant plus de régularité, avec une meilleure répartition au sein de votre couple pour améliorer la protection du conjoint et réduire le coût de la transmission pour les enfants …

Certains d’entre vous ont pu se constituer un patrimoine financier et/ou immobilier important réparti sur un grand nombre de biens. Un patrimoine qui nécessite une gestion importante, chronophage et qui peut vous occasionner des soucis. Une gestion que votre conjoint ne pourrait pas assumer dans l’éventualité de votre prédécès.

Il est certainement possible de simplifier tout ou partie de votre patrimoine par des placements qui ne nécessitent aucune gestion de votre part et qui, dans la mesure du possible, vous permettront d’atteindre les mêmes objectifs.