Pourquoi faire appel à un conseil en gestion de patrimoine ?
Lorsque l’on parle de gestion de patrimoine, on parle d’argent et de placements. Mais la mission première d’un conseil en gestion de patrimoine, avant de parler des placements, est de bien vous guider sur les aspects financiers et patrimoniaux qui vont affecter la qualité de votre vie en fonction d’objectifs à atteindre ou de projets à réaliser.
Pour cela nous prenons le temps de vous connaître et de vous poser des questions essentielles pour les décisions à venir : où voulez-vous aller ? Que souhaitez-vous construire dans votre vie ? Quels sont vos projets, vos soucis, vos préoccupations ?
Nous définissons ensuite la liste de vos priorités, puis vous proposons dans la mesure du possible, différentes solutions pour les atteindre, des solutions que nous jugerons les mieux adaptées à vos besoins et votre tempérament d’investisseur.
Ne dépendant d’aucun établissement bancaire, d’assurance ou promoteur immobilier, notre cabinet dispose d’une offre extrêmement large en solutions de placements financiers ou immobiliers (une cinquantaine de partenariats). Cet avantage nous permet de proposer toujours différentes alternatives à nos clients. Nous prenons le soin d’expliquer pour chacune d’entre-elles, les avantages et les inconvénients.
Nous considérons qu’il n’y a pas de bons ou de mauvais placements. Chaque placement est perçu différemment par chacun d’entre nous en fonction de nos sensibilités respectives. D’autre part, un placement peut vous être bénéfique aujourd’hui, mais sans intérêt demain. Tout dépend de vous, de votre situation et/ou de vos objectifs s’ils ont évolué.
Aussi, notre mission consiste à vous accompagner dans le temps, à être à vos côtés lorsque vous franchirez des étapes (mariage, naissance d’enfants, départ à la retraite …) ou traverserez peut-être des changements (séparation, changement professionnel, ...) qui affecteront votre situation budgétaire et patrimoniale.
Quels impacts en cas de tels ou tels changements ? Que dois-je faire ? Nous sommes là pour vous répondre, vous permettre si possible d’anticiper et vous accompagner dans des prises de décision.
Notre maitrise du droit civil dans le cadre de la gestion de patrimoine et de la fiscalité du patrimoine ainsi que notre partenariat avec des spécialistes nous permettent de vous apporter une démarche globale de conseil : quel régime matrimonial choisir en cas de mariage, comment donner ou transmettre de manière optimale ses biens ou son entreprise, comment protéger mon conjoint en cas de décès et éventuellement mes enfants s’ils sont encore à charge, comment optimiser ma situation fiscale tout en préservant mes objectifs ? Et il y a tant d’autres questions qui nécessitent une réponse …
Notre métier nécessite professionnalisme et compétences techniques, mais surtout des qualités humaines et des valeurs fortes, telles l’honnêteté et l’intégrité pour entretenir une relation de confiance durable, qui est notre priorité.
Vous ne vous occupez pas ou pas assez de votre patrimoine par manque de temps, de connaissances ou une absence de conseil face à une complexité grandissante dans les placements et la législation,
Rencontrons-nous, faisons connaissance et soyez désormais accompagné pour agir efficacement !