Nos services
Analyse et suivi de votre patrimoine financier
Rapport d’analyse d’un portefeuille suivi par notre cabinet
Remise d’un document d'analyse Quantalys** qui sera commenté par nos soins.
Analyse du comportement du portefeuille et des fonds qui le composent au cours des 10 dernières années, selon les critères suivants : performance, volatilité, niveau de diversification et de risque de chaque fonds au sein du portefeuille.
Un outil de décision pour la constitution d’un portefeuille ou pour tout arbitrage éventuel à effectuer
** Quantalys est une application professionnelle d’analyse et de construction de portefeuilles
Analyse d’un portefeuille externe à notre cabinet et recommandations
Nous analysons le comportement du portefeuille et des fonds qui le composent au cours des 10 dernières années, ainsi que les critères suivants : performance, volatilité, niveau de diversification et de risque de chaque fonds au sein du portefeuille.
Remise d’un document d'analyse Quantalys** et recommandations.
Nous vérifions l’adéquation de votre placement avec votre profil de risque général, votre horizon de placement, votre situation patrimoniale et vos objectifs à atteindre.
Suivi dans la durée d’un placement en compte-titres ou en contrat d’assurance « externe » à notre cabinet.
Si le demandeur n’est pas déjà client de notre cabinet, cette mission sera précédée d’un audit de sa situation patrimoniale, d’une définition de ses objectifs patrimoniaux et de son profil d’investisseur.
La prestation de suivi fera l’objet au préalable d’une analyse telle que détaillée précédemment avec remise d’une proposition d’allocation de fonds optimisée. La régularité et le mode opératoire de ce suivi sont à définir avec nos clients.
Notre intervention porte sur le suivi du placement dans le cadre d’une mission de conseil en investissement financier : analyse du comportement du portefeuille au regard du contexte financier, propositions d’arbitrage, veille à la cohérence du placement avec vos objectifs, profil d’investisseur et horizon de placement.
Les actes de gestion (arbitrages, rachats partiels ou avances) ne pourront être effectués par nos soins. Seul le teneur du compte aura capacité à effectuer ces actes.
Planification financière de votre budget et de votre patrimoine
Etablissement d’un rapport d’audit patrimonial et budgétaire permettant d’analyser votre situation
- Détermination ou actualisation de votre patrimoine (actif/ passif) et de votre situation budgétaire et fiscale.
- En fonction de vos objectifs patrimoniaux à atteindre, de l’évolution de vos capacités financières et de votre train de vie, définition d’un budget d’épargne.
- Diagnostic (forces et faiblesses de votre structure patrimoniale), analyse d’impacts en cas de changements significatifs, commentaires et recommandations, notamment sur vos projets patrimoniaux en cours ou à venir.
- Mise en évidence des changements juridiques ou fiscaux qui peuvent impacter votre situation patrimoniale et préconisations.
Projection patrimoniale et budgétaire
- Remise d’un document composé d’un tableau chiffré qui détaille années après années et sur une période à définir avec votre conseiller, les différents postes qui composent votre budget (revenus, charges incompressibles, fiscalité) ainsi que l’évolution de votre patrimoine (actif / passif).
Des informations précieuses pour gérer les projets patrimoniaux et anticiper les évolutions de votre situation patrimoniale, notamment :- En raison d’un évènement à venir ou subi : changement de situation personnel ou professionnel, départ à la retraite, vente de biens professionnels, …
- Dans le cadre de la mise en place d’un investissement ou d’une réorganisation du patrimoine.
- Réalisation de simulations afin de maitriser les conséquences d'un évènement.
- Analyse d’une projection patrimoniale et budgétaire et recommandations.
Hotline patrimoniale
Disponibilité pour répondre à vos questions d’ordre patrimonial.
- Questions juridiques :
- liées à la famille : régime matrimonial, protection du conjoint survivant, donations, successions, mode de détention des biens (indivision, SCI, démembrement de propriété),
- liées à l’immobilier ou aux placements financiers
- Questions fiscales :
- Impôts sur le revenu, IFI.
Réponses formalisées par écrit. Des questions qui nécessitent un travail d’étude chiffrée approfondi feront l’objet d’un complément de facturation formalisé au travers d’une lettre de mission.
Afin de sécuriser le conseil ou de répondre à des questions techniques qui nécessitent le concours de spécialistes, le Cabinet NPS Conseil dispose d’un partenariat avec la société Fidroit (www.fidroit.fr), une société composée d’ingénieurs patrimoniaux et spécialisé dans le conseil juridique et fiscal. Votre conseiller dispose de la « compétence juridique appropriée » au conseil patrimonial.