Organiser la transmission de votre patrimoine,
protéger votre conjoint

Organiser sur le plan civil et fiscal la transmission de votre patrimoine.

 

Préparer de votre vivant, la transmission de votre patrimoine représente un acte de bienveillance et de prévoyance vis-à-vis de vos proches.

Ce travail d’anticipation a plusieurs objectifs :

  • Vous permettre de donner tout en vous assurant une sécurité pour vous et votre conjoint tant sur votre lieu d’habitation que sur vos revenus et protéger éventuellement un enfant plus que les autres.
  • Faciliter dans la mesure du possible, le partage de vos biens entre vos héritiers et éviter ainsi un risque de conflit entre eux.
  • Optimiser le coût fiscal de la transmission pour les héritiers et leur éviter des soucis pour le paiement des droits de succession.

Plus votre patrimoine est important et moins vous avez d’héritiers, plus ce travail de préparation doit être effectué tôt (entre l’âge de 50 ans et 70 ans).

Protéger votre conjoint sur son lieu d’habitation et sur ses revenus.

 

La protection du conjoint survivant suite au décès de l’un des époux ou du concubin est une problématique majeure souvent occultée. Elle est d’autant plus sensible pour les familles recomposées ou pour les couples non mariés ! L’anticiper permet de maitriser les conséquences du prédécès de l’un des époux ou concubins sur le cadre de vie (lieu d’habitation) et le niveau de vie (revenus) de son conjoint et de prendre des dispositions afin d’assurer une sécurité financière et de logement pour ce dernier.

Vous êtes sensible à ce sujet, nous vous proposons de réaliser dans un premier temps, une étude sur les conséquences du prédécès de l’un des époux :

  • conséquences civiles : le conjoint survivant hérite de quoi et de quelle manière ?
  • conséquences économiques : quel sera la situation patrimoniale et budgétaire du conjoint survivant et quels flux d’argent pourraient s’opérer entre lui et les héritiers du défunt?
  • conséquences fiscales : quels montants de droits de succession à payer à la charge de qui ?

Puis en fonction de vos objectifs en matière de protection du conjoint survivant, de vous bâtir une stratégie ou des recommandations pour les atteindre.